Требования кредиторов в банкротстве
Процедура банкротства запускается в связи возникновением задолженности перед кредиторами, которую должник не в состоянии погасить. Текущие долги оплачиваются в процессе финансовой несостоятельности. Реестровая задолженность включается в реестр требований кредиторов и погашается за счет имущества должника, проданного на торгах. Разберем, что такое требования кредиторов, какие виды требований существуют. Также рассмотрим, как происходит погашение текущих требований и как включиться в реестр требований кредиторов.
Что такое требования кредиторов в банкротстве?
Требования кредиторов – это обязательства должника перед организациями, предпринимателями и гражданами, которые не исполнены. В результате у лица возникает просроченная задолженность, которая приводит к банкротству.
В банкротстве требования кредиторов возникают из следующих гражданских обязательств:
- кредитный договор;
- договор купли-продажи;
- договор оказания услуг;
- договор поставки;
- договор аренды;
- договор займа.
Также задолженность может возникнуть в связи с неуплатой налогов, страховых сборов, таможенных пошлин, штрафов.
Важно! Для признания должника банкротом сумма требований перед кредиторами должна составлять от 300 000 руб. для организаций и от 500 000 руб. для граждан или предпринимателей. Суд выносит решение о признании лица несостоятельным в случае просрочки по обязательствам более трех месяцев подряд в связи с ухудшением финансового положения.
Виды требований кредиторов в банкротстве
В зависимости от момента возникновения долга законодательство о банкротстве выделяет текущие и реестровые требования.
Текущие требования
К текущим требованиям относят задолженность, возникшую после принятия судом заявления о признании должника банкротом. Момент возникновения текущих требований отсчитывается с даты вынесения определения о назначении первого судебного заседания.
В состав текущих требований входят следующие виды непогашенных обязательств:
- вознаграждение арбитражного управляющего;
- вознаграждение привлеченных специалистов;
- невозмещенные затраты на почтовые расходы, публикацию сведений на ЕФРСБ и в газете Коммерсантъ;
- расходы арбитражного управляющего на проведение торгов;
- задолженность по договору с банком на ведение расчетного счета должника;
- займ;
- купля-продажа;
- проведение работ;
- оказание услуг.
Нужно помнить! Текущие требования перед кредиторами могут возникнуть на любом этапе банкротства. Должник обязан погашать их в обычном порядке с учетом правил законодательства о банкротстве. Если расходы были понесены арбитражным управляющим, он вправе возместить и за счет имущества банкрота.
Реестровые требования
Реестровые требования – это задолженность, возникшая до момента вынесения определения о принятии заявления о банкротстве. Для погашения задолженности кредитор должен включиться в реестр требований кредиторов должника.
Выделяют следующие виды реестровых требования:
- первой очереди – задолженность перед гражданами по возмещению вреда жизни и здоровью;
- второй очереди – задолженность по заработной плате и авторским вознаграждениям;
- третьей очереди – задолженность перед другими кредиторами по налоговым и гражданским обязательствам.
Отдельно стоит отметить требования залоговых кредиторов, которые возникают в связи с тем, что должник не исполнил обязательства, обеспеченные залогом. Например, гражданин не выплатил кредит перед банком, оформленный на приобретение квартиры, которая передана кредитору в качестве гарантии возврата заемных средств. Залоговые требования погашаются вне очереди за счет продажи залогового имущества.
Как происходит удовлетворение требований по текущим платежам?
На протяжении всей процедуры банкротства должник обязан платить по текущим обязательствам. При поступлении денежных средств на счет банкрота они распределяются на вознаграждение арбитражного управляющего, организацию торгов, почтовые расходы, публикацию сведений в ЕФРСБ и газете Коммерсантъ.
Также должник должен оплатить коммунальные услуги, работу привлеченных специалистов, вернуть займ, взятый после подачи в суд заявления о банкротстве, оплатить товар, работы и оказанные услуги.
Если банкрот не оплачивает текущие долги, кредитор должен предпринять следующие действия:
- Направить претензию с требованием оплатить долг.
- В случае неоплаты долга составить исковое заявление в суд.
- Подать документы в суд на взыскание текущей задолженности.
- Принять участие в судебном заседании.
- Получить судебное решение и исполнительный лист.
- Обратиться к судебным приставам за принудительным исполнением.
Следует знать! Исполнительные производства по текущим платежам не приостанавливаются в процедуре наблюдения, финансового оздоровления или внешнего управления. После признания должника банкротом пристав не оканчивает исполнительное дело и продолжает предпринимать меры по принудительному взысканию.
Как включиться в реестр требования кредиторов должника?
Кредиторы по реестровым требованиям должны подать заявление о включении в реестр требований кредиторов должника. После получения определения суда у них появляется право принимать участие в собрании кредиторов, оказывать влияние на процесс продажи имущества должника и участвовать в распределении средств, полученных по результатам торгов.
Порядок включения в реестр требований кредиторов следующий:
- Кредитор составляет заявление о включении в реестр требований кредиторов.
- Документы подаются в суд в рамках дела о банкротстве должника.
- Проводится судебное заседание по рассмотрению требования.
- Принимается определение о включении в реестр требований кредиторов.
- Кредитор включается в список кредиторов должника.
Чтобы принять участие в первом собрании кредиторов, необходимо включиться в реестр в течение 30 дней с даты опубликования сведений о начале наблюдения в отношении организации. Также стоит поспешить со включением в реестр в процедуре реструктуризации долгов гражданина или предпринимателя.
Нужно помнить! Реестр закрывается в течение двух месяцев с даты опубликования сведений о признании должника банкротом и открытии конкурсного производства или реализации имущества. Если кредитор не успеет включиться в реестр, его долг будет учтен за реестром. В таком случае снижаются шансы на исполнение обязательства, поскольку финансовые средства должника обычно распределяются только между реестровыми кредиторами и на погашение зареестровых требований денег не остается.
Заключение эксперта
Подведем итоги:
- Требования кредиторов – это обязательства должника перед организациями, предпринимателями и гражданами, которые не исполнены.
- Законодательство о банкротстве выделяет текущие и реестровые требования кредиторов. Первые возникают после принятия заявления о банкротстве, вторые – до даты принятия заявления.
- Текущие требования могут погашаться в обычном порядке на любой стадии процедуры банкротства.
- Если должник не исполняет обязательства по текущим требованиям, задолженность взыскивается в порядке гражданского судопроизводства в рамках самостоятельного дела.
- Реестровые требования погашаются в процедуре банкротства за счет средств, полученных от продажи имущества банкрота. При этом должна учитываться очередность выплаты денежных средств.
- Включение в реестр требований кредиторов проводится по заявлению кредитора, поданному в рамках дела о банкротстве. Подать документы необходимо в течение 30 дней после начала наблюдения или реструктуризации долга и до окончания двух месяцев после открытия конкурсного производства или реализации имущества.
- Если кредитор не успел включиться в реестр, его долг учитывается за реестром и погашается только после выплаты долгов перед реестровыми кредиторами.
Для взыскания текущих и реестровых долгов необходимо своевременно подать документы в суд. Подготовить заявление поможет квалифицированный юрист, который специализируется по данным вопросам. Специалисты нашего сайта всегда готовы проконсультировать кредиторов и должников, по всем вопросам, касающимся требований кредиторов в банкротстве. Оставьте заявку и получите консультацию.
